TAHAP 1 – ASAS FOREX

Tahap 1: Forex Asas Untuk Pemula/Newbie

Objektif: Memperkenalkan pelajar kepada dunia Forex dan membantu mereka membuka akaun demo serta memahami asas perdagangan.

Modul 1: Apa Itu Forex?

Pengenalan

Forex atau Foreign Exchange merujuk kepada pasaran pertukaran mata wang asing. Ia adalah pasaran kewangan terbesar di dunia dengan lebih $6 trilion dagangan berlaku setiap hari.

Dalam Forex, anda tidak membeli “produk”, tetapi anda berdagang nilai mata wang antara dua negara.

Contohnya:

Jika anda berdagang EUR/USD, anda sebenarnya membeli Euro sambil menjual USD.

Contoh Mudah: Tukaran Wang

Bayangkan anda pergi ke money changer untuk tukar RM ke USD:

• Hari ini anda tukar RM1,000 dan dapat USD220.
• Seminggu kemudian, anda tukar semula dan dapat RM1,050.
• Anda baru saja membuat keuntungan RM50 dari perbezaan nilai mata wang.

Inilah asas Forex – untung dari perbezaan nilai.

Bagaimana Forex Berfungsi?

• Anda berdagang dalam pasangan mata wang (currency pairs)
• Setiap pasangan terdiri daripada:
  • Base currency: mata wang pertama (contoh: EUR)
  • Quote currency: mata wang kedua (contoh: USD)

Contoh:

EUR/USD = 1.1000
Ini bermaksud 1 Euro bernilai 1.10 USD

Jika harga naik ke 1.1100, anda boleh jual dan untung.

Siapa Yang Berdagang Dalam Forex?

• Bank pusat & institusi kewangan besar
• Syarikat multinasional
• Broker Forex
• Retail trader seperti anda

Pasaran ini tidak dikawal oleh mana-mana negara, dan buka 24 jam sehari dari Isnin hingga Jumaat.

Apa Yang Menarik Tentang Forex?

Modal kecil, potensi untung besar (kerana leverage)
Boleh untung walaupun harga jatuh (short selling)
Boleh berdagang dari telefon/laptop di mana-mana
Pasaran aktif dan peluang sentiasa ada

Amaran Awal

Namun Forex bukan jalan mudah untuk kaya cepat. Ramai yang rugi sebab:

• Tidak ada ilmu
• Emosi tidak stabil
• Guna lot besar tanpa kawalan risiko

Oleh itu, pelajari dahulu asas sebelum guna akaun sebenar.

Tugasan Modul 1:

1. Tonton video pendek tentang Forex (jika disediakan)
2. Jawab soalan refleksi:
   Kenapa anda berminat dengan Forex?
   Berapa modal anda sanggup rugi untuk belajar dengan selamat?

---

Modul 2: Siapa Yang Terlibat Dalam Pasaran Forex

Objektif pembelajaran:
Memahami siapa yang terlibat dalam pasaran Forex dan bagaimana peranan mereka mempengaruhi pergerakan harga.

Apa Itu Pasaran Tanpa Pusat (Decentralized Market)?

Pasaran Forex tidak mempunyai lokasi fizikal seperti bursa saham. Ia adalah pasaran over-the-counter (OTC) — berlaku secara langsung antara dua pihak melalui rangkaian elektronik. Disebabkan itu, pelbagai pemain besar dan kecil boleh berdagang secara terus di pasaran ini.

Pihak-Pihak Utama Dalam Forex

1. Bank Pusat (Central Banks)

• Mengurus dasar kewangan negara seperti kadar faedah dan bekalan wang.
• Contoh: Federal Reserve (AS), European Central Bank (EU), Bank Negara Malaysia.
• Campur tangan bank pusat boleh menggerakkan pasaran secara mendadak.

2. Bank Komersial & Pelaburan

• Menyediakan kecairan pasaran dan membuat urus niaga besar-besaran antara negara.
• Contoh: JPMorgan Chase, HSBC, Citibank.

3. Syarikat Multinasional

• Perlu tukar mata wang untuk urusan perniagaan antarabangsa.
• Contohnya, syarikat Jepun perlu tukar Yen ke USD untuk bayar pembekal di AS.

4. Hedge Fund dan Institusi Pelaburan

• Berdagang dalam jumlah besar untuk tujuan spekulasi dan lindung nilai (hedging).
• Mereka boleh mempengaruhi pergerakan harga jangka pendek.

5. Broker Forex

• Menyediakan platform kepada trader individu untuk akses pasaran.
• Ada dua jenis broker: Market Maker dan ECN/STP.
• Trader perlu berhati-hati dan memilih broker yang berlesen dan dipercayai.

6. Retail Trader (Pedagang Runcit)

• Golongan seperti anda dan saya yang berdagang dari rumah menggunakan modal sendiri.
• Mewakili sebahagian kecil pasaran, tetapi semakin berkembang sejak adanya platform online dan leverage kecil.

Kenapa Penting Faham Siapa Pemain Pasaran?

• Trader runcit perlu tahu bahawa mereka tidak menggerakkan pasaran.
• Pasaran digerakkan oleh pihak besar seperti institusi kewangan dan bank pusat.
• Strategi dagangan kita perlu ikut jejak atau reaksi kepada pergerakan institusi, bukan melawannya.

Kesimpulan Modul

• Pasaran Forex melibatkan pelbagai pemain dari institusi besar hingga trader runcit.
• Pemahaman tentang siapa yang menggerakkan pasaran membantu anda membaca arah pasaran dengan lebih baik.

Tugasan Modul 2:

Senaraikan 3 pemain utama dalam Forex dan terangkan secara ringkas peranan mereka.

• Fikirkan: Siapa yang paling berkuasa dalam menentukan pergerakan pasaran?

---

Modul 3: Waktu Dagangan dan Sesi Pasaran Forex

Objektif pembelajaran:
Memahami bila pasaran Forex dibuka dan sesi mana yang paling aktif serta sesuai untuk berdagang.

Pasaran Forex Dibuka 24 Jam

• Forex beroperasi 24 jam sehari, 5 hari seminggu.
• Bermula dari hari Isnin pagi (Asia) hingga Sabtu awal pagi (New York).
• Ini membolehkan trader dari seluruh dunia berdagang mengikut waktu masing-masing.

4 Sesi Utama Pasaran Forex

1. Sesi Sydney (Australia)

• Waktu: 5 pagi – 2 petang (Waktu Malaysia)
• Aktiviti rendah, permulaan minggu
• Sesuai untuk trader yang suka pergerakan perlahan

2. Sesi Tokyo (Asia)

• Waktu: 8 pagi – 5 petang
• Mata wang aktif: JPY, AUD, NZD
• Pergerakan stabil, sesuai untuk teknik breakout kecil

3. Sesi London (Eropah)

• Waktu: 3 petang – 12 malam
• Antara sesi paling aktif dan volatile
• Mata wang aktif: GBP, EUR, USD
• Ramai trader global aktif dalam sesi ini

4. Sesi New York (Amerika Syarikat)

• Waktu: 8 malam – 5 pagi
• Sesi paling aktif kedua
• Mata wang aktif: USD, CAD, GBP
• NFP dan berita ekonomi penting biasanya berlaku dalam sesi ini

Overlap (Pertembungan Sesi) – Waktu Paling Aktif

• London + New York (8 malam – 12 malam)
  • Waktu paling aktif dan volatile
  • Sesuai untuk scalping dan intraday trade
• Tokyo + London (3 petang – 5 petang)
  • Ada sedikit pertindihan tetapi kurang aktif berbanding London–NY

Kenapa Penting Tahu Waktu Dagangan?

• Setiap sesi ada karakteristik sendiri – ada yang laju, ada yang perlahan.
• Elakkan berdagang dalam sesi yang kurang aktif (contoh: antara sesi New York tutup & Sydney buka).
• Pilih waktu yang sesuai dengan strategi dan jadual harian anda.

Tips:

• Scalper & day trader: Fokus pada waktu overlap London–New York.
• Swing trader: Tidak terikat dengan sesi, tapi masih penting tahu bila news besar dikeluarkan.
• Jika anda bekerja siang, waktu malam (New York session) sesuai untuk analisis & entry.

Tugasan Modul 3:

• Kenal pasti satu sesi yang anda selesa untuk berdagang berdasarkan masa lapang anda.
• Cuba buka carta dan lihat bagaimana pasaran bergerak semasa sesi tersebut.

---

Modul 4: Istilah Asas Dalam Forex

Objektif pembelajaran:
Memahami istilah asas yang digunakan dalam dagangan Forex supaya anda tidak keliru semasa belajar atau berdagang.

Istilah Utama Yang Wajib Tahu

1. Pair (Pasangan Mata Wang)

• Dua mata wang yang didagangkan serentak.
• Contoh: EUR/USD bermaksud anda membeli Euro dan menjual USD.

2. Base & Quote Currency

• Base currency: Mata wang pertama dalam pair (contoh: EUR)
• Quote currency: Mata wang kedua dalam pair (contoh: USD)
• Jika EUR/USD = 1.1000, maksudnya 1 EUR = 1.10 USD

3. Pip (Point in Percentage)

• Unit asas perubahan harga dalam Forex.
• Kebanyakan pair bergerak dalam 4 titik perpuluhan (contoh: 0.0001 = 1 pip)

4. Lot

• Saiz dagangan:
  • Standard lot = 100,000 unit
  • Mini lot = 10,000 unit
  • Micro lot = 1,000 unit
• Semakin besar lot, semakin besar risiko dan pulangan.

5. Leverage

• Kemampuan untuk berdagang lebih besar daripada modal anda.
• Contoh: Leverage 1:500 membolehkan anda kawal $50,000 dengan modal $100.
• Amaran: Leverage boleh membantu atau membinasakan, jika tidak dikawal.

6. Spread

• Perbezaan antara harga beli (bid) dan harga jual (ask).
• Spread adalah kos yang dikenakan oleh broker.
• Semakin kecil spread, semakin murah kos dagangan anda.

7. Margin

• Amaun yang diperlukan untuk membuka posisi berdasarkan leverage.
• Contoh: Jika anda guna leverage 1:100, hanya perlu 1% dari nilai sebenar dagangan.

8. Stop Loss (SL)

• Had kerugian yang ditetapkan secara automatik untuk lindungi modal.
• Contoh: Jika anda tidak mahu rugi lebih dari RM50, anda tetapkan SL di tahap itu.

9. Take Profit (TP)

• Had keuntungan automatik yang ditutup apabila harga sampai tahap tertentu.
• Membantu anda kekalkan disiplin dan tidak tamak.

10. Balance, Equity & Free Margin

• Balance: Jumlah modal tanpa posisi terbuka
• Equity: Balance + keuntungan/kerugian semasa
• Free Margin: Dana yang masih boleh digunakan untuk buka trade baharu

11. Apa Itu Margin Call?

Margin Call atau ‘MC’ ialah amaran dari broker apabila akaun anda tidak mempunyai baki mencukupi untuk menampung kerugian semasa posisi dagangan masih aktif. Dalam istilah mudah, ia berlaku apabila modal anda hampir habis akibat floating loss, dan anda tidak lagi mempunyai margin yang cukup untuk terus mengekalkan posisi terbuka.

Bagaimana Margin Call Berlaku?

Apabila anda membuka satu posisi dagangan, sebahagian modal anda akan digunakan sebagai margin — iaitu jaminan yang ‘dikunci’ oleh broker bagi membolehkan anda mengawal saiz lot tertentu. Jika pasaran bergerak bertentangan dengan posisi anda dan kerugian makin besar, nilai ekuiti anda akan menurun.

Contoh ringkas:

• Modal: $1,000
• Margin digunakan: $100
• Floating loss: $850
• Ekuiti tinggal: $150

Jika ekuiti anda jatuh ke bawah paras margin yang diperlukan, maka broker akan beri amaran berbentuk margin call — meminta anda tambah modal atau tutup sebahagian posisi.

Tahap Margin Yang Perlu Diperhatikan

• Margin Level (%) = (Equity ÷ Used Margin) × 100
• Kebanyakan broker menetapkan:
  • Margin Call = 100%
  • Stop Out = 50% atau 20%

Apabila margin level jatuh ke paras margin call, broker akan beri amaran. Jika terus jatuh ke paras stop out, broker akan tutup posisi secara automatik (force close) untuk lindungi anda dari kerugian lebih besar — dan juga melindungi mereka.

Kenapa Anda Perlu Faham Istilah Ini?

• Elakkan kekeliruan ketika membaca analisis atau menonton tutorial.
• Meningkatkan kefahaman anda tentang risiko sebenar.
• Memastikan anda tidak terperangkap dalam kesilapan teknikal semasa berdagang.

Tugasan Modul 4:

• Buka akaun demo dan perhatikan:
  • Pair yang anda dagangkan
  • Saiz lot yang digunakan
  • Nilai pip yang bergerak
  • SL dan TP anda
• Catat setiap istilah dalam jurnal belajar anda beserta maksudnya.

---

Bersambung di sini >> MODUL 5: JENIS-JENIS AKAUN DAN CARA BUKA AKAUN.